蕉城警方捣毁一购买“黄金”洗钱团伙

案件回顾：日前，一男子走进银行柜台，用刷卡的方式购买了数条金条。没过多久，该男子再次前往另一个银行用同样的方式购买金条……

“这个银行账户如此购置黄金，恐怕有些猫腻！”2022年末，宁德市公安局蕉城分局刑侦大队民警在日常工作中发现，辖区多个银行网点营业厅出现异常刷卡购买黄金情况，根据涉诈银行卡洗钱方式和交易特征，侦查员顺藤摸瓜，一个以购买黄金进行洗钱的犯罪团伙浮出水面……

调查发现，这些“买金”人员反侦察意识较强，他们多人次、多频次使用多张银行卡在不同的银行网点购买金条，所用手机卡、银行卡均为专卡专用。金条购置完成后，再派专人将金条送至指定地点。

此类犯罪手法隐蔽、交易速度快、止付难度大，为迅速破获该案，蕉城分局党委高度重视，成立专案组，全力开展攻坚。专案组通过多日摸排调查，逐步掌握了该团伙组织架构、人员身份和资金流向，案情进一步明晰。随后，蕉城警方集结精干警力，分赴宁德各银行网点蹲守抓捕。

“站住，不许动！”经过5个昼夜的连续蹲守，精准布控，民警先后在不同银行网点将该团伙4名犯罪嫌疑人抓获归案，并依法扣押涉案黄金、现金物品。

据悉，该团伙4人均通过使用涉诈银行卡刷卡购买黄金再卖出的手法，为境外诈骗团伙提供“洗钱”服务，并从中抽取佣金，涉案金额高达700余万元。目前，刘某强等4名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。

警方提示：洗钱是严重的金融犯罪手段之一，随着“断卡行动”持续推进，电信网络诈骗犯罪分子把“洗钱”的主意打到了贵重金属、大宗物品等商品交易上。

警方提醒广大贵重金属、大宗物品经营者，遇到顾客购买大量贵重商品时，要审验购买人的银行卡与其本人身份证是否一致，并留意交易过程中的细节，谨慎提供银行账户接受购买人以外的第三方转账汇款，否则可能成为“洗钱”犯罪分子的帮凶。